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Los legisladores de la Unión Europea están endureciendo las reglas sobre las transferencias de criptomonedas

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Los legisladores de la Unión Europea (UE) están endureciendo las reglas sobre la transferencia de criptomonedas, en vista del aumento del uso de criptoactivos para el lavado de dinero. Según Reuters, la nueva propuesta hará obligatorio que las empresas de criptomonedas, como los intercambios que operan en toda la UE, obtengan, mantengan y envíen información sobre cualquiera de sus usuarios involucrados en cualquier transferencia.

La propuesta tiene como objetivo ampliar el requisito contra el lavado de dinero (AML), una regla que ya se aplica en el espacio de pago convencional. Esto haría necesario que los intercambios de criptomonedas informen a las autoridades si se realiza alguna transacción por encima de EUR 1000 ($1100).

Según el nuevo borrador de las reglas, los usuarios que reciben criptomonedas, incluso de la cantidad más pequeña, deberían identificarse, incluso para transacciones con billeteras de criptomonedas no alojadas o alojadas en sí mismas. Según la comisión de la UE, esto ayudará a las autoridades a tomar medidas enérgicas contra el lavado de dinero.

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Reuters informa que los intercambios de criptomonedas que manejan cualquier criptoactivo para un cliente deben incluir el nombre, la dirección, la fecha de nacimiento y el número de cuenta del cliente, y el nombre de la persona que recibirá los criptoactivos. El proveedor de servicios del destinatario también debe verificar si falta alguna de la información requerida.

Además, las nuevas pautas prohibirán el uso de cualquier billetera anónima para transacciones criptográficas. EN crypto wallet es donde está su criptomoneda como enlaces Bitcoin, Ether, etc. Los usuarios pueden crear una cuenta tanto en monederos criptográficos anónimos como en cumplimiento de KYC. Sin embargo, según las normas contra el lavado de dinero de la UE, para facilitar cualquier transacción, los usuarios deberán usar una billetera criptográfica KYC.

“Eso facilitaría la identificación y el reporte de transacciones sospechosas, congelaría los activos digitales y desalentaría las transacciones de alto riesgo”, dijo Ernest Urtasun, legislador del Partido Verde español, citado por Reuters. Urtasun está ayudando a encauzar la medida en el parlamento.

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El desarrollo se produjo a pesar de las objeciones de Coinbase, una de las empresas de criptografía más grandes de la UE.

“Imagínese si la UE le exigiera a su banco que lo informe a las autoridades cada vez que pagó el alquiler simplemente porque la transacción superó los 1000 euros”, dijo el director general de Coinbase, Brian Armstrong, en un tuit. “O si enviaste dinero a tu primo para ayudar con la compra, la UE exigió que tu banco recopilara y verificara información privada sobre tu primo antes de permitirte enviar los fondos. ¿Cómo podría el banco siquiera cumplir? Los bancos retrocederían. Eso es lo que estamos haciendo ahora”.

Armstrong cree firmemente que la nueva política “castiga desproporcionadamente a los poseedores de criptomonedas y erosiona sus derechos individuales de manera profundamente preocupante. Es una mala política”, agregó en el mismo hilo de Twitter.

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